Um número substancial de adultos nos Estados Unidos com idades entre 21 e 62 anos sentiu ansiedade e estresse sobre suas finanças pessoais muito antes do início da pandemia COVID-19, de acordo com um novo relatório publicado hoje.

Pesquisadores do Global Financial Literacy Excellence Center (GFLEC) da George Washington University descobriram que o estresse financeiro e a ansiedade estão altamente ligados a baixos níveis de alfabetização financeira. comportamentos financeiros problemáticos e diminuição da segurança financeira.

Pesquisadores da GFLEC e da FINRA Investor Education Foundation usaram dados do National Financial Capability Study 2018 da fundação, bem como grupos de foco conduzidos em dezembro de 2020, para examinar a prevalência de ansiedade financeira e estresse entre adultos nos Estados Unidos e os fatores que provavelmente contribuem para níveis mais elevados. Eles também analisaram as consequências de longo prazo desses sentimentos.

"Nossa pesquisa oferece descobertas importantes sobre o tópico recém-explorado de estresse financeiro e ansiedade, "disse Annamaria Lusardi, diretor acadêmico do GFLEC e professor universitário de economia e contabilidade da GW. "De forma alarmante, descobrimos que mesmo antes da pandemia, mais da metade dos adultos americanos experimentava ansiedade financeira. Uma abordagem multifacetada será necessária para resolver este problema, incluindo um aumento sistemático no conhecimento financeiro, o que pode acontecer por meio de políticas e programas. "

Os pesquisadores analisaram as respostas da pesquisa de mais de 19, 000 adultos nos Estados Unidos e análises de evidências coletadas durante grupos de foco. Aqui estão as principais conclusões do relatório:

• 60% dos entrevistados indicaram que se sentem ansiosos ao pensar sobre suas finanças pessoais, enquanto 50% dos entrevistados indicaram se sentir estressados ​​ao discutir suas finanças.
• 65% das mulheres indicaram sentir-se preocupadas com suas finanças pessoais, em comparação com 54% dos homens.
• Os principais fatores que contribuem para altos níveis de ansiedade financeira e estresse incluem a falta de ativos e renda insuficiente, dívida alta, desafios de gestão de dinheiro e baixa alfabetização financeira.
• Mulheres, jovens adultos, pessoas com filhos financeiramente dependentes e de baixa renda, solteiros e desempregados são os mais ansiosos financeiramente.
• Pessoas com alta ansiedade financeira eram mais propensas a ter contas vencidas para o tratamento de um problema de saúde.
• Os entrevistados do grupo de foco disseram que ter muitas despesas e contas mensais, especialmente despesas médicas, foram os principais fatores que contribuíram para a alta ansiedade.

"Essas descobertas são preocupantes, "disse Andrea Hasler, vice-diretor acadêmico da GFLEC e professor assistente de pesquisa em alfabetização financeira da GW. "Durante o ano passado, As dificuldades financeiras dos americanos, os níveis de ansiedade e estresse provavelmente pioraram. As discussões do grupo focal revelam que, para a maioria dos participantes, a pandemia parece ter exacerbado a ansiedade financeira existente, em vez de criar uma nova ansiedade que não estava presente antes da pandemia. Assim, é mais importante do que nunca construir resiliência financeira e torná-la parte do caminho de recuperação. "

Gerri Wash, presidente da FINRA Foundation, disse que o que a pesquisa revela sobre o arco e a extensão da ansiedade financeira e do estresse na América antes da pandemia global "é preocupante".

"Nossas entrevistas qualitativas ressaltam a gravidade potencial do impacto da pandemia na saúde mental e financeira dos americanos hoje, bem como o importante papel da educação financeira, " ela disse.

Dada a conexão entre baixa alfabetização financeira e ansiedade e estresse, os pesquisadores recomendam aumentar os esforços com o objetivo de melhorar os níveis de conhecimento financeiro, especialmente entre os grupos de alto risco. Outras recomendações fornecidas pelos pesquisadores para ajudar a aliviar a ansiedade financeira e o estresse incluem:

• Encorajando adultos, particularmente aqueles em risco de sofrer ansiedade financeira ou estresse, para reservar economias de emergência. Mesmo pequenas economias podem ajudar a proteger contra choques financeiros futuros, potencialmente proporcionando alívio para famílias estressadas e cheias de ansiedade.
• Ofereça aos funcionários programas de bem-estar financeiro no local de trabalho que abordem tópicos de gerenciamento de dinheiro e opções para economizar automaticamente para o futuro.
• Ajude os funcionários, oferecendo recursos para ajudar as pessoas a lidar com a ansiedade e o estresse decorrentes de sua situação financeira.
• Fique atento aos efeitos prejudiciais da ansiedade financeira e do estresse sobre os clientes de especialistas em finanças pessoais, como consultores, conselheiros e planejadores.