p Mais bancos privados estão oferecendo opções de investimento sustentável para clientes ricos. Como esses produtos diferem uns dos outros? E os serviços de assessoria dos bancos atendem às expectativas dos investidores? Um estudo da Universidade de Zurique sobre os produtos e serviços dos 15 principais bancos privados europeus mostra que a maioria ainda tem espaço para melhorias. p Menos de 1% da população global controla mais de 50% da riqueza. No mundo todo, esses investidores ricos têm um interesse crescente em investir sua riqueza de forma sustentável, de acordo com socialmente responsável, princípios éticos e ecológicos. Esse fluxo de capitais pode ser um fator decisivo para garantir o desenvolvimento sustentável. Muitos bancos estão atentos a este segmento crescente de clientes e desenvolveram estratégias de investimento correspondentes. Mas até que ponto os produtos e serviços sustentáveis ​​dos bancos individuais são realmente úteis? E quão bem os clientes são informados sobre essas oportunidades de investimento?

p Análise de declarações de missão, carteiras e serviços

p Dois pesquisadores do Centro de Finanças Sustentáveis ​​e Riqueza Privada da Universidade de Zurique já abordaram essas questões. Em seu relatório, Taeun Kwon e Falko Paetzold analisaram as ofertas sustentáveis ​​destinadas a clientes ricos de 15 bancos europeus - do francês BNP Paribas e do Banco Holandês Triodos ao UBS, Crédito Suiço, Zürcher Kantonalbank e banco privado Edmond de Rothschild. Sua análise se concentrou nas declarações de missão dos bancos, sua gama de ofertas, bem como serviços associados.

p “Existem boas ofertas de investimentos sustentáveis ​​no mercado. No entanto, a diferença entre os bancos é grande e o número de produtos sustentáveis ​​oferecidos pode ser tão baixo quanto cinco, ou tão alto quanto 108, "explica Taeun Kwon, primeiro autor do estudo e chefe do programa de private banking. “Alguns bancos estão em processo de integração da sustentabilidade em todas as suas opções de investimento, enquanto outros oferecem produtos sustentáveis ​​complementares. Contudo, aquelas ofertas que são realmente interessantes para os investidores e que são pensadas estrategicamente e têm um efeito positivo significativo ainda são poucas e distantes entre si. "No estudo, Globalance Bank da Suíça e Triodos Bank da Holanda, ambos especializados em sustentabilidade, alcançou as melhores notas. Outros bancos no estudo, incluindo UBS e Credit Suisse, correspondem aproximadamente à média da indústria, com pontos fortes e fracos individuais.

p Influência limitada

p Contudo, os produtos dos bancos ficam aquém onde pode haver o maior interesse e impacto para os investidores. "Muitos bancos compram ações e fundos para seus clientes e esperam que o preço suba e integre aspectos de sustentabilidade aos produtos relevantes. Mas muito poucos se envolvem ativamente com suas investidas e alcançam um impacto significativo, "diz Falko Paetzold, fundador e diretor administrativo do Center for Sustainable Finance and Private Wealth. De acordo com o estudo, apenas metade dos bancos oferecem serviços de voto em ações, o que, em determinadas circunstâncias, permitiria aos investidores moldar a política de negócios das investidas no que diz respeito à sustentabilidade. Embora isso seja possível para investidores privados que buscam explicitamente se envolver ativamente com empresas em questões de sustentabilidade, esta opção ainda está amplamente indisponível para a maioria dos produtos, de acordo com os autores do estudo.

p Gerentes de relacionamento muitas vezes carecem de treinamento

p Os investidores privados, em particular, estão frequentemente interessados ​​em tópicos de sustentabilidade, mas tem que contar com gerentes de relacionamento quando se trata de investir seu patrimônio. E aqui o estudo identificou uma questão-chave:"Muitas vezes ouvimos que clientes ricos deixam seu banco porque seus gerentes de relacionamento dizem que o banco não tem uma oferta de investimento sustentável, embora saibamos que o banco tem esses produtos, "diz Taeun Kwon.

p De acordo com o relatório, apenas um em cada dois bancos inclui investimentos sustentáveis ​​como parte de seu treinamento obrigatório para gerentes de relacionamento. E mesmo quando o investimento sustentável é abordado no treinamento, é limitado a duas a quatro horas. "Os gerentes de relacionamento precisam de mais treinamento para se sentirem à vontade para liderar uma conversa profissional sobre o assunto, "conclui Kwon. Os gerentes de relacionamento também precisam de mais suporte organizacional de seu banco. Quando se trata de serviços, Lombard Odier e Pictet, em particular, alcançaram bons resultados, junto com os dois bancos especializados. Contudo, todos os bancos participantes do estudo sabem que precisam treinar melhor seus gestores de relacionamento sobre a oferta de produtos sustentáveis.

p O relatório "Capacidades de Investimento Sustentável de Bancos Privados" do Centro de Finanças Sustentáveis ​​e Riqueza Privada (CSP) da Universidade de Zurique oferece orientação tanto para investidores privados quanto para bancos privados interessados ​​em investimentos sustentáveis. Inclui os principais bancos privados, como UBS e Credit Suisse, e oferece uma visão geral representativa da oferta de investimento sustentável em bancos privados na Europa. Os perfis individuais dos bancos são de particular interesse para investidores privados que desejam avaliar seus próprios bancos ou outros bancos em potencial. Para bancos privados, o relatório oferece uma visão geral de suas próprias capacidades e das de outros jogadores, e estudos de caso de boas práticas.