Um número substancial de adultos nos Estados Unidos com idades entre 21 e 62 anos sentiu ansiedade e estresse sobre suas finanças pessoais muito antes do início da pandemia COVID-19, de acordo com um novo relatório publicado hoje. Os pesquisadores descobriram que o estresse financeiro e a ansiedade estão altamente ligados a baixos níveis de alfabetização financeira, comportamentos financeiros problemáticos e diminuição da segurança financeira.

Pesquisadores do Global Financial Literacy Excellence Center da George Washington University e da FINRA Investor Education Foundation usaram dados do Estudo de Capacidade Financeira Nacional de 2018 da fundação. bem como grupos de foco conduzidos em dezembro de 2020, para examinar a prevalência de ansiedade financeira e estresse entre adultos nos EUA e os fatores que provavelmente contribuem para níveis mais elevados. Eles também analisaram as consequências de longo prazo desses sentimentos.

"Nossa pesquisa oferece descobertas importantes sobre o tópico recém-explorado de estresse financeiro e ansiedade. De forma alarmante, descobrimos que mesmo antes da pandemia, mais da metade dos adultos americanos experimentava ansiedade financeira, "Annamaria Lusardi, Ph.D., diretor acadêmico do Centro de Excelência em Alfabetização Financeira Global e Professor Universitário de Economia e Contabilidade na GW, disse. "Uma abordagem multifacetada será necessária para resolver este problema; incluindo um aumento sistemático no conhecimento financeiro, o que pode acontecer por meio de políticas e programas. "

Os pesquisadores analisaram as respostas da pesquisa de mais de 19, 000 adultos nos EUA e análises de evidências coletadas durante grupos de foco. Aqui estão as principais conclusões do relatório:

• 60% dos entrevistados indicaram que se sentem ansiosos ao pensar sobre suas finanças pessoais, enquanto 50% dos entrevistados indicaram se sentir estressados ​​ao discutir suas finanças.
• 65% das mulheres indicaram sentir-se preocupadas com suas finanças pessoais, em comparação com 54% dos homens.
• Os principais fatores que contribuem para altos níveis de ansiedade financeira e estresse incluem a falta de ativos e renda insuficiente, dívida alta, desafios de gestão de dinheiro e baixa alfabetização financeira.
• Mulheres, jovens adultos, pessoas com filhos financeiramente dependentes, e aqueles que são de baixa renda, solteiros e desempregados são os mais ansiosos financeiramente.
• Pessoas com alta ansiedade financeira eram mais propensas a ter contas vencidas para o tratamento de um problema de saúde.
• Os entrevistados do grupo de foco disseram que ter muitas despesas e contas mensais, especialmente despesas médicas, foram os principais fatores que contribuíram para a alta ansiedade.

"Essas descobertas são preocupantes. No ano passado, As dificuldades financeiras dos americanos, os níveis de ansiedade e estresse provavelmente pioraram, "Andrea Hasler, Ph.D., vice-diretor acadêmico do Global Financial Literacy Excellence Center e professor assistente de pesquisa em educação financeira da GW, disse. "As discussões do grupo focal revelam que, para a maioria dos participantes, a pandemia parece ter exacerbado a ansiedade financeira existente, em vez de criar uma nova ansiedade que não estava presente antes da pandemia. Assim, é mais importante do que nunca construir resiliência financeira e torná-la parte do caminho de recuperação. "

"O que nossa pesquisa revela sobre o arco e a extensão da ansiedade financeira e do estresse na América antes da pandemia global é preocupante, "Gerri Wash, presidente da FINRA Foundation, disse. "Nossas entrevistas qualitativas ressaltam a gravidade potencial do impacto da pandemia na saúde mental e financeira dos americanos hoje, bem como o importante papel da educação financeira. "

Dada a conexão entre baixa alfabetização financeira e ansiedade e estresse, os pesquisadores recomendam aumentar os esforços com o objetivo de melhorar os níveis de conhecimento financeiro, especialmente entre os grupos de alto risco. Outras recomendações fornecidas pelos pesquisadores para ajudar a aliviar a ansiedade financeira e o estresse incluem:

• Adultos, particularmente aqueles em risco de sofrer ansiedade financeira ou estresse, devem ser encorajados a reservar economias de emergência. Mesmo pequenas economias podem ajudar a proteger contra choques financeiros futuros, potencialmente proporcionando alívio para famílias estressadas e cheias de ansiedade.
• Os empregadores podem oferecer programas de bem-estar financeiro no local de trabalho que abordam tópicos de gerenciamento de dinheiro e opções para economizar automaticamente para o futuro.
• Os empregadores também podem oferecer recursos para ajudar os indivíduos a lidar com a ansiedade e o estresse decorrentes de sua situação financeira.
• Especialistas em finanças pessoais, como consultores, conselheiros e planejadores - devem tomar cuidado com os efeitos prejudiciais da ansiedade financeira e do estresse em seus clientes.