p Um artigo publicado recentemente em Nova Economia Política por uma equipe de acadêmicos liderada por Hulya Dagdeviren, Professor de Desenvolvimento Econômico, University of Hertfordshire, conclui que as medidas de austeridade na última década, especialmente os cortes no bem-estar e nos orçamentos do governo local, acompanhado por uma série de medidas disciplinares, empurrou os muito pobres para várias formas de dívida, limitando severamente seus meios de subsistência. p O estudo é o primeiro a analisar o impacto do período de dez anos de medidas de austeridade sobre o endividamento das famílias de baixa renda, bem como o impacto da recessão imediatamente após a crise financeira de 2008. O estudo constatou que, embora a proporção de famílias com passivos financeiros (excluindo hipotecas e empréstimos estudantis) diminuiu ligeiramente em 2006/2008 - 2014/2016, a dívida média das famílias aumentou cerca de 43 por cento.

p Ao contrário do período pré-crise, quando a dívida das famílias de baixa renda refletia as aspirações de adquirir uma casa própria ou 'acompanhar os vizinhos', sob dívida de austeridade ou atrasos para necessidades essenciais, como aluguel, Comida, energia e água, representam uma proporção significativa do endividamento das famílias de baixa renda. Em contraste com o que geralmente se presume, o estudo descobriu que os credores não são apenas bancos, credores de pagamentos ou lojas de penhores, mas também autoridades locais (ALs), bem como empresas privadas.

p A relação dívida / rendimento para os 10 por cento mais pobres da população cresceu de 140 por cento em 2005-6 para 190 por cento em 2012-2013, representando o maior crescimento do grau de endividamento em comparação aos demais grupos de renda, alguns anos depois que o programa de austeridade foi implementado. A proporção de indivíduos com dívidas nos grupos de baixa renda também aumentou após a crise, em oposição à contração no indicador correspondente para a maioria dos grupos de renda acima da média.

p O aumento da demanda por aconselhamento sobre dívida corrobora a intensificação das pressões sobre a dívida entre as famílias de baixa renda. Por exemplo, o número de pessoas que receberam conselhos sobre dívidas da StepChange Debt Charity aumentou seis vezes em uma década. Em 2016, a instituição de caridade foi contatada por um número recorde de quase 600, 000 pessoas pela ajuda e 3,3 milhões de visitas ao seu site. (StepChange 2016 Statistics Yearbook).

p O estudo descobriu que em 2012–13, vários anos depois que as medidas de austeridade foram implementadas pela primeira vez, uma proporção maior das famílias mais pobres na categoria de renda de dez por cento mais baixa tinha contas em atraso em atraso. Mais de um quinto dos entrevistados da Pesquisa Longitudinal de Domicílios do Reino Unido nessa categoria acharam difícil acompanhar seus pagamentos de habitação e cerca de 18 por cento estavam atrasados ​​com o pagamento de contas domésticas essenciais (StepChange 2018). O aumento da dívida para gastos familiares essenciais também é confirmado pelo Citizens Advice (2018) e National Audit Office (2018), que forneceu uma estimativa mínima de £ 18 bilhões em dívida pessoal com o governo, empresas de serviços públicos, senhorios e associações de habitação.

p “Os governos que deram apoio direto às instituições financeiras para manter sua solvência e lucratividade após a crise financeira, só concederam medidas punitivas às camadas mais pobres da sociedade na Grã-Bretanha e contribuíram diretamente para o endividamento. A introdução de programas de austeridade deve ser de curto a médio prazo até que algum nível de estabilidade seja alcançado, mas a persistência contínua com austeridade e redução do bem-estar uma década após a crise de 2008 traz o potencial para que essas mudanças sejam estruturais e exacerbem os problemas de endividamento entre famílias de baixa renda no futuro, "disse Hulya Dagdeviren, professor de desenvolvimento econômico, Escola de Negócios, University of Hertfordshire