A Lei da República nº 9.160, também conhecida como Lei Anti-Lavagem de Dinheiro (AMLA), é uma lei promulgada nas Filipinas em 31 de julho de 2001, para prevenir e reprimir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Visa garantir que o sistema financeiro não seja utilizado para facilitar atividades ilegais e proteger a integridade e a reputação do sistema bancário filipino.
Principais disposições da AMLA:
1. Definição de branqueamento de capitais:A lei define o branqueamento de capitais como o processo de conversão de fundos ou activos obtidos ilegalmente em legítimos para ocultar a sua origem ilícita. Envolve várias etapas, incluindo posicionamento, camadas e integração.
2. Estabelecimento do AMLC:O AMLA estabelece o Conselho Anti-Lavagem de Dinheiro (AMLC) como a principal agência governamental responsável pela implementação e aplicação dos regulamentos anti-lavagem de dinheiro. A AMLC coordena-se com diversas instituições financeiras, agências de aplicação da lei e entidades governamentais para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.
3. Instituições Abrangidas:A AMLA aplica-se a uma ampla gama de instituições financeiras e empresas, incluindo bancos, cambistas, empresas de remessas e transferências, negociantes de valores mobiliários, casas de penhores e casinos, entre outros. Estas entidades são obrigadas a cumprir os regulamentos AMLC, tais como comunicar transações suspeitas e manter registos de operações financeiras.
4. Comunicação de Transações Suspeitas (STR):As instituições financeiras e as empresas são obrigadas a comunicar qualquer transação suspeita ao AMLC. As transações suspeitas incluem aquelas que envolvem grandes quantias de dinheiro, são invulgarmente complexas ou estruturadas, ou levantam preocupações sobre possível branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo.
5. Devida diligência do cliente (CDD):As instituições financeiras são obrigadas a realizar medidas de devida diligência do cliente (CDD) para identificar e verificar a identidade dos clientes e beneficiários efetivos ao abrir contas ou realizar transações de alto valor. Isso inclui verificar o nome, endereço, documentos de identidade do cliente e compreender o propósito e o histórico da transação.
6. Sanções e Penalidades:A AMLA impõe sanções civis e criminais por violações das suas disposições. O não cumprimento dos requisitos de relatórios, medidas de CDD ou outras obrigações pode resultar em multas, prisão ou ambos.
A AMLA sofreu várias alterações desde a sua promulgação, com as últimas alterações feitas em 2022 para melhorar ainda mais o quadro de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo do país. O governo filipino e as instituições financeiras trabalham em conjunto para implementar a AMLA de forma eficaz, a fim de prevenir a utilização indevida do sistema financeiro para fins ilegais e para proteger o país de crimes financeiros.
